DeFi là gì? Tổng hợp về DeFi mà bạn nên biết 2023

Lượt xem: 2322

DeFi là gì – mô hình tài chính phi tập trung là một trong những mô hình rất tiềm năng mang lại nhiều lợi nhuận cho nhà đầu tưtuy nhiên, ở đất nước tavẫn chưa có nhiều người đầu tư hiểu rõ DeFi là gì; cũng giống như tầm cần thiết và ứng dụng nổi bật của mô hình tài chính này. Vậy DeFi là gì? Những lợi ích và nguy cơ mà mô hình tài chính này có thể đem lại nhà đầu tư là gì? Tìm hiểu ngay cùng với Học Viện Đầu Tư Tài Chính thôi nào!

DeFi là gì?

DeFi (viết tắt của Decentralized Finance) là nền tảng tài chính phi tập trung mà trong đó các tổ chức, thị trường hoặc các công cụ tài chính được quản lý phi tập trung. Hay nói cách khác, DeFi sẽ tận dụng Blockchain để tạo nên một nền tài chính mở; nơi mọi người đều có thể truy xuất ở bất kỳ lúc nào và ở đâu mà không chịu sự chi phối của bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào.

DeFi luôn đi kèm với “Non-Custodial” tức là không ủy thác. Vậy nên nó còn được gọi với tên khác là tài chính mở. DeFi có khả năng là gởi tiết kiệm, cho vay, đi vay, thanh toán hóa đơn,…

DeFi là gì?
DeFi là gì?

Xem thêm: USDT – StableCoin là gì?

Các thành phần của DeFi

Kể đến chi tiết các thành phần của DeFi 2020, mình muốn sẻ chia lại hình ảnh hệ sinh thái DeFi 2020.

DeFi Là Gì? Tiềm Năng Và Cơ Hội Đầu Tư Trong DeFi (2023)

 

Decentralized Stablecoins

Đây là các đồng stablecoin 2.0. Thế hệ 1.0 là các đồng tiền ổn định được phát hành dựa trên tài sản thế chấp là các commodity tập trung như đô la USD, vàng (USDT, USDC, TUSD,..) Còn Stablecoin 2.0 (Decentralized Stablecoins) được phát hành phụ thuộc vào sự thế chấp của các kiểu crypto (DeFi) khác.

Dễ hiểu là các người đầu tư có khả năng thế chấp 1 lượng crypto của mình để phát hành ra stablecoin (có số lượng nhỏ hơn). Trong các dự án đấy, thường có 1 token quản trị, gọi là Governance token. đây chính là token mà các người đầu tư có thể hướng tới.

Decentralized Lending and Borrowing

Nền tảng vay & cho vay phi tập trung.

Decentralized Insurance

Đây chính là hình thức bảo hiểm cho những người dùng trong các phần mềm DeFi.

Decentralized Exchanges (DEX)

Sàn giao dịch phi tập trung, được phát triển từ 2017. Tới nay, chúng cũng được phân hóa làm phong phú khác nhau:

  • DEX 2017 – 2018Kyber (KNC), Loopring (LRC), Bancor (BNT)
  • DEX 2020:Serum DEX (SRM), Sushiswap (SUSHI), Uniswap (UNI), 1Inch, Balancer (BAL), Curve (CRV)

Liquidity Mining

Hình thức cho phép người sử dụng kiếm lợi nhuận bằng cách mang lại thanh khoản đồng coin cho sàn giao dịch. Đổi lại người tham dự sẽ nhận được phần thưởng (thường) là các đồng governance token. Hình thức này rất phổ biến từ tháng 07/2020 và thường đi kèm với keyword Yield Farming.

Decentralized Oracles

Oracle là một hệ thống mang lại dữ liệu theo thời gian thực cho các blockchain và smart contract. Nhờ Oracle, blockchain và smart contract (on-chain) có thể trao đổi với dữ liệu bên ngoài (off-chain).

Decentralized Derivatives

Các hàng hóa phái sinh phi tập trung: Synthetix (SNX), Opium, Opyn, Hegic (HEGIC), UMA.

Synthetic Assets

Các tài sản tổng hợp: Synthetix, Tokenlong, UMA

Bản chất và cách hoạt động của DeFi

DeFi là gì? Tại sao DeFi vẫn chưa thực sự phổ biến? - Nhịp sống kinh tế Việt Nam & Thế giới

Bản chất của DeFi

DeFi là phần mềm thiết thực nhất của blockchain; vậy nên nó sở hữu những ưu thế tốt như sau:

  • Phi tập trung: không có sự hiện hữu của công ty hay bất kì đơn vị chức năng nào. người dùng sẽ có quyền kiểm soát tài sản và có khả năng trao đổi với nhau qua các app.
  • Tính minh bạch: Các tác động của con người có thể được hạn chế vì tất cả những hoạt động sẽ đều được ghi lại và xác nhận và công khai.
  • Không cần sự cho phép và sự ủy thác: Mọi người sử dụng đều công bằng với nhau; đáng chú ý quá trình đăng ký không cần thủ tục rườm rà.
  • Khoản chi thấp: vẫn chưa có đơn vị hay tổ chức nào nắm bắt nên khoản chi phải trả cho bên thứ ba đều được cắt giảm đáng kể.

Cách DeFi hoạt động

Dưới đây là một số cách DeFi hoạt động:

  • Cho vay: Cho vay tiền mã hóa để kiếm tiền lãi và phần thưởng mỗi phút.
  • Nhận khoản vay: Vay tiền nhanh mà không phải thực hiện thủ tục giấy tờ nào; quan trọng nhất là một số khoản vay nhanh cực kỳ ngắn hạn mà các ngân hàng bình thường không cho phép.
  • Giao dịch: Thực hiện các giao dịch ngang hàng đối với một vài tiền mã hóa mà không cần đến môi giới
  • Tiết kiệm cho tương lai: Bạn khóa token và nhận được lãi suất dễ dàng hơn các tổ chức tài chính.
  • Mua các sản phẩm phái sinh: Đặt cược ngắn hạn hoặc lâu dài một số tài sản nhất định là phiên bản tiền mã hoá của quyền chọn cổ phiếu hoặc hợp đồng tương lai.

Vì sao DeFi lại quan trọng trong thị trường tiền mã hóa?

DeFi có tầm quan trọng như thế nào trong thị trường?

DeFi có tầm cần thiết ra sao trong thị trường tiền mã hóa?

DeFi đã và đang có tiềm năng làm ra thị trường tài chính dữ liệu mở, tự do và công bằng; đáng chú ý bất kỳ ai cũng có quyền truy xuất. Các giao dịch thì hoàn toàn minh bạch và được xác minh bởi những người dùng khác trên mạng lưới.

Bên cạnh đấy, dữ liệu blockchain có thể chống giả mạo, an toàn và có khả năng dễ dàng kiểm duyệt. Người dùng có khả năng duy trì toàn quyền nắm bắt tài sản của mình thông qua các phần mềm ngang hàng hoặc phi tập trung.

Xem Thêm  NEAR Wallet là gì? Hướng dẫn tạo và sử dụng Ví NEAR chi tiết

DeFi được dùng trong trường hợp nào?

Tương lai của Defi trong Fintech

Sau đây sẽ là một số phương thức phổ biến mà người dùng đang tương tác với DeFi:

  • Vay và cho vay: Các giao thức cho vay mở giúp công đoạn cho vay trở nên rẻ và nhanh hơn và nhiều người có khả năng cùng sử dụng.
  • Quản lý tài sản: mang đến các công cụ giúp người sử dụng quản lý tài sản mượt hơn bao giờ hết cùng lúc đó cho phép bạn cài đặt dữ liệu ở chế độ riêng tư. Thậm chí chúng ta có thể kiếm được tiền lãi và tiền thưởng.
  • Các sàn giao dịch phi tập trung (DEX): Cho phép bạn giao dịch tài sản kỹ thuật mà không cần một bên trung gian. Phí trên các sàn này sẽ thấp hơn và người sử dụng có toàn quyền kiểm soát tài sản của họ.
  • Stablecoin: Một loại tiền mã hóa có mối liên hệ với tài sản nhằm giảm sự biến động, nó được kết nối chặt chẽ với khung cảnh DeFi. Khi giá tiền mã hóa biến động các stablecoin giúp người dùng tránh được việc thua lỗ trong các giai đoạn biến động gia tăng.

Những nguy cơ mà các dự án DeFi gặp phải là gì?

Không ổn định

Sự biến động là vấn đề không thể tránh khỏi khi đầu tư ở mọi thị trường. Thị trường tiền mã hóa là một trong những thị trường dễ bị chi phối bởi tin tức. Vậy nên người đầu tư cần chuẩn bị sẵn sàng trước mọi tình huống và rất đầy đủ thông tin trước khi bắt đầu đầu tư vào một dự án bất kỳ.

Hiện tại các doanh nghiệp và các quỹ đầu tư đã mua được cổ phần đáng kể trong hầu hết các loại tiền mã hóa. đó có thể bắt đầu thể hiện sự ổn định nhờ ảnh hưởng của các doanh nghiệp lớn này.

Năng lực mở rộng

năng lực mở rộng của thiết bị chủ Blockchain cũng có rất nhiều vấn đề có thể xảy ra. Chẳng hạn như: các giao dịch sẽ cần nhiều thời gian để được xác nhận; khi người đầu tư giao dịch vào thời điểm tắc nghẽn sẽ phải chịu một mức phí cực kỳ đắt đỏ.

Các vấn đề ảnh hưởng đến Smart Contract

Smart Contract là một dạng chương trình ứng dụng. Chương trình này đại diện cho bên trung gian giống như ngân hàng, các ngân hàng,… Bên cạnh đó, nó còn giúp các doanh nghiệp ghi lại thỏa thuận giữa các bên. Khi yêu cầu được đáp ứng, Smart Contact có thể được tự động kích hoạt.

App do con người làm ra nên đồng nghĩa với việc đơn giản bị tấn công. Các hacker có khả năng tấn bình đẳng các lỗ hổng do lập trình viên vô tình để lại. Tiếp đấy chúng sẽ chỉnh sửa các điều khoản quy định bên trong, ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả sản phẩm DeFi.

Những nguy cơ mà các dự án DeFi gặp phải là gì?
Những nguy cơ mà các dự án DeFi gặp phải là gì?

Tính thanh khoản không cao

Thanh khoản là thuật ngữ sử dụng để chỉ mức độ mua hoặc bán tài sản trên thị trường; nhằm miêu tả mức độ chuyển thành tiền mặt rất nhanh. Hiện tại có hai loại rủi ro: thanh khoản ảnh hưởng đến dòng tiền và thanh khoản ảnh hưởng đến thị trường. Riêng đối với các sản phẩm DeFi thì rủi ro thanh khoản thị trường là một điều rất đáng lo ngại.

Rủi ro thanh khoản ảnh hưởng đến sự không rõ ràng khi NĐT muốn thoát khoản đầu tư của họ một cách kịp thời và mang lại đạt kết quả tốt tối đa. Bên cạnh đấy, sự phân mảng của group thanh khoản dẫn đến một thị trường với tính thanh khoản thấp trong group riêng lẻ. Từ đấy trong các giao dịch đơn lẻ đơn giản xuất hiện trình trạng trượt giá. Hoặc nếu như nhà đầu tư thích giao dịch thông qua các giao thức khác nhau thì phí giao dịch sẽ cao hơn.

Thế chấp quá cao

Quá trình bán hàng vay tiền mã hóa là loại hình dịch vụ rất đáng tiền với mô hình tài chính DeFi. tuy nhiên mức thế chấp quá cao đang là vướng mắc của nhiều doanh nghiệp. Nó xảy ra khi tài sản cọc có thành quả cao hơn nhiều so với số tiền người đầu tư mong muốn vay.

Bảo hiểm

Bảo hiểm là một trong những điểm quan trọng và không thể không có trong mô hình tài chính tập trung CeFi; nhưng nó lại vô cùng hiếm ở DeFi. Trong khi bảo hiểm sẽ bảo vệ người đầu tư trong các trường hợp bị hack hoặc các hoạt động gian lận. Vậy nên nếu chúng ta là một nhà đầu tư thông thái hãy sử dụng bảo hiểm ngay hôm nay.

Năng lực tập trung

Một ngân hàng thường giúp đỡ trung gian cho công đoạn chuyển tiền. Vậy nên nếu như có một vướng mắc nào đấy với giao dịch thì nhà đầu tư nên liên hệ ngay với họ để được giải quyết.

Nhưng giao dịch mã hóa là một ngoại lệ. Vì không có khả năng tập trung nên nó sẽ gây khó khăn trong việc xác thực. Đã có rất nhiều nhà đầu tư mất tiền do chuyển nhầm hoặc thực hiện các giao dịch trên sàn không uy tín. Vậy nên chúng tôi chỉ bạn nên giao dịch thông qua các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số có uy tín.

Xem Thêm  Hướng dẫn kiểm tra giao dịch chuyển coin đã thành công hay chưa?

Phần nhiều các sàn giao dịch hiện nay đều đề cao công đoạn chăm sóc khách hàng và hỗ trợ nhà đầu tư trong mọi vấn đềmặc dù vậykhả năng tập trung kém nên việc xử lý vấn đề về tranh chấp pháp lý bằng không. Vậy nên nhà đầu tư cần thực sự cẩn thận trong quá tình giao dịch để tránh mất tiền một cách vô lý.

Một vài ứng dụng của DeFi

Một vài ứng dụng của DeFi

Một số ứng dụng của DeFi

Vay và cho vay

Các nền tảng cho vay và vay trao cho người dùng khoản vay mà không cần đến mất cứ trung gian nào; giống như BlockFi. Hiện tại blockchain EOS và Ethereum là những blockchain phổ biến trong việc triển khai các nền tảng vay cũng như cho vay của DeFi. một số nền tảng nổi tiếng ở mảng này phải kể đến như: Dharma và Compound.

Quản lý tài sản

Các công cụ quản lý tài sản luôn đóng vai trò quan trọng như một người giám sát tài sản; tuy nhiên không tham gia dịch vụ nào. Chúng mang đến các phần mềm ví và nhiều công cụ khác giúp chủ sở hữu tiền điện tử quản lý tài sản của họ.

Khi thiết lập ví hoặc tìm hiểu những điều khó khăn trong cộng đồng người sử dụng, các người đầu tư có thể gặp phải nhiều khó khănNó là lúc công cụ quản lý tài sản phát huy khả năng của mình.

Phái sinh

Các công cụ phái sinh của DeFi rất linh hoạt, chúng có thể phát hành thành một hợp đồng phái sinh mã hóa và tự hiện hoàn toàn tự động. Hình thức phái sinh được dùng để bảo vệ người đầu tư khỏi biến động giá. một vài app nổi bật nhất như UMA, Synthetix.

Bảo hiểm với DeFi

Các giao thức bảo hiểm sẽ tạo điều kiện cho người sử dụng có được những chính sách bảo hiểm dựa trên hợp đồng và sở hữu các tài sản số thông qua pooling funds nhằm giải quyết các khiếu nại cá nhân. Một cái tên nổi tiếng phải kể đến Nexus Mutual – đây chính là bảo hiểm phi tập trung dựa trên Ethereum; cho phép bất cứ người đầu tư khi mua bảo hiểm hoặc giúp sức vốn để giúp xử lý các khiếu nại thông qua giao thức chia sẻ nguy cơ.

DeFi đang rất được quan tâm vì nó khắc phục rất khả quan những gì mà CeFi chưa làm đượcHy vọng những kiến thức hữu ích này sẽ giúp ích cho bạn hiểu rõ DeFi là gì và tìm được chiến lược đầu tư phù hợp cho công ty của mình.

Bảo hiểm phi tập trung là gì? - BlockchainWork

Những cái tên trong làng DeFi

Coinbase Ventures – Open Finance

Sàn Coinbase trước đây đã nói ra danh sách các dự án nằm trong danh mục Open Finance của họ.

Coinbase Offers Access to DeFi Yields With DAI and CompoundCoinbase DeFi

Trong đó nhà đầu tư có khả năng thấy nhiều cái tên quen thuộc như: Compound (COMP), Graph (GRT), Reserve (RSR), UMA, CELO, Dharma, Near Protocol. Chúng đều là các dự án DeFi được Coinbase Ventures đầu tư.

ngoài ra còn nhiều dự án khác chưa có token hoặc có token tuy nhiên chưa được đưa lên Coinbase. Đây cũng là cơ hội cho các người đầu tư cực kỳ mạo hiểm vào các đồng coin và cho pump khi có tin chính thức.

Binance Smart Chain

Introducing BNB Chain: The Evolution of Binance Smart Chain | Binance Blog

Trong khi rất nhiều dự án xây dựng trên các nền tảng blockchain phổ biến như Ethereum được ra mắt. Binance lại tập trung phát triển blockchain riêng của họ là Binance Smart Chain (BSC). Sau đấy từ tháng 09/2020, con người thấy hàng loạt các dự án DeFi được ra mắt trên blockchain này.

Nếu như đề cập về mức độ thì các dự án trên BSC đang làm rất tốtđặc biệt là đợt phát triển trở lại từ khi bắt đầu tháng 11/2020. Hiện tại có khả năng nói Binance Smart Chain đang vươn tới vị trí đứng đầu trong hệ sinh thái DeFi.

Các dự án dưới đây đều đang có dự tăng trưởng trở lại đáng kể: Alpha, Pancakeswap (CAKE), Venus (XVS), Burgerswap (BURGER), Spartan Protocol (SPARTA), Bakery (BAKE).

Huobi Finance Chain

Từ cuối 2019, Huobi đã nhắc tới Huobi Finance Chain. tuy nhiên người ta chỉ quan tâm nhiều khi blockchain này của Huobi được ra mắt bản Public Beta khi liên kết với Nervos (CKB) – blockchain nền tảng khác.

Solana

Solana Price Prediction: Will SOL Reach $100? Maybe, But These 3 Coins Will Pump Faster

Solana là 1 blockchain nền tảng được đưa lên Binance lần đầu từ tháng 04/2020. Tuy mới nhưng tốc độ phát triển và team tăng trưởng của họ rất nhanh & đạt kết quả tốt.

Serum (SRM) là 1 trong những DApp trước tiên được tạo ra trên Solana, cùng lúc đó nó cũng là 1 app DeFi. ngoài ra cũng đang có những dự án khác được tạo ra & integrate vào hệ sinh thái Solana.

Số lượng DApp còn ít, nhưng xét về tốc độ tăng trưởngkhả năng của dự án thì tiềm năng để hệ sinh thái DeFi của Solana trong tương lai còn rất nhiều.

Có khả năng trong thời gian sắp tới Solana sẽ là một nền tảng cực kỳ thật tự tin và có khả năng vượt qua cả Binance Smart Chain.

Kết luận

DeFi là một xu hướng cực lớn trong thị trường Crypto vì vậy nếu nhà đầu tư nào thật sự đam mê về mảng công nghệ Blockchain hãy tìm hiểu sâu hơn đấy là một nơi rất đáng để đầu tư. Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết của Học Viện Đầu Tư Tài Chính.

Trương Miền NFT
Trương Miền NFT

Trương Miền là một chuyên gia về công nghệ blockchain có uy tín và kinh nghiệm trong ngành. Với kiến thức sâu rộng về các khía cạnh kỹ thuật và ứng dụng của blockchain, cô đã trở thành một trong những nhân vật đáng chú ý trong cộng đồng blockchain.

Bài viết: 58

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *