Defi 2.0 là gì? Defi trong năm 2022 sẽ ra sao?

DeFi 2.0 là một thuật ngữ được đưa ra để miêu tả sự tiến hóa và phát triển của DeFi (Decentralized Finance) – tài chính phi tập trung. Trong thời gian gần đây, DeFi đã trở thành một lĩnh vực nổi bật trong ngành công nghệ blockchain và tiền điện tử. Với DeFi 2.0, chúng ta nhìn thấy sự xuất hiện của những cải tiến, sự mở rộng và sự tiếp cận rộng hơn đối với các dịch vụ và ứng dụng DeFi. Hãy cùng Học Viện Đầu Tư Tài Chính tìm hiểu nhé!

Defi 2.0 là gì?

DeFi 2.0 – như chính mẫu tên của nó – là một trào lưu nâng cấp và giải quyết các giảm thiểu tồn đọng của làn sóng DeFi ban đầu. DeFi từng là một cách mệnh trong việc mang đến các nhà sản xuất vốn đầu tư phi tụ họp cho bất kỳ ai có ví tiền điện tử, mặc dù vậy nó vẫn mang những khuyết điểm. Tiền điện tử đã chứng kiến quá trình tương tự có sự ra đời của blockchain thế hệ thứ hai như Ethereum (ETH) sau khi nó cố hoàn thiện blockchain Bitcoin. DeFi 2.0 cũng sẽ cần bức xúc với các quy định mới mà những chính phủ định đưa ra, chẳng hạn như KYC và AML.

Hãy xem xét một ví dụ. các liquidity pool (LP) đã rất thành công trong DeFi, vì nó cho phép các nhà phân phối thanh khoản kiếm được phí thông qua việc stake các token. tuy nhiên, nếu như tỷ lệ giá của các token thay đổi, những nhà phân phối thanh khoản có rủi ro mất tiền (lỗ tạm thời). Giao thức DeFi hai.0 có thể cung cấp bảo hiểm chống lại điều này có 1 khoản phí nhỏ. phương án này sẽ cung cấp động lực to hơn để người sử dụng đầu cơ vào LP và nó cũng mang đến ích lợi cho người dùng, những người stake và ngành nghề DeFi nói chung.

Những hạn chế của Defi

Trước khi đi chuyên sâu vào những hoàn cảnh dùng của DeFi 2.0, hãy cùng xem qua các vấn đề mà nó đang nỗ lực xử lý. đa dạng vướng mắc cơ bản của DeFi giống như là những điều khó khăn mà kỹ thuật blockchain và tiền điện tử tổng thể phải đối mặt:

Năng lực mở rộng: những giao thức DeFi trên những blockchain với lưu lượng truy cập và phí gas cao thường cung cấp nhà sản xuất chậm và đắt đỏ. những tác vụ dễ dàng có khả năng mất quá nhiều thời gian và không hiệu quả về mặt khoản chi.

Các Oracle và thông tin của bên thứ ba: các sản phẩm nguồn vốn phụ thuộc vào các thông tin bên ngoài từ oracle chất lượng cao (nguồn dữ liệu bên thứ ba).

Tập hợp hóa: Phi tụ hội hơn luôn là một mục tiêu trong DeFi. mặc dù vậy, phổ thông Dự án vẫn không áp dụng những nguyên tắc của DAO.

Bảo mật: gần như người dùng ko quản lý hoặc không hiểu các nguy cơ với trong DeFi. Họ stake hàng triệu đô la vào những hợp đồng sáng tạo mà không hoàn toàn biết là an toàn hay không. mặc dù có những cuộc kiểm duyệt bảo mật được thực hiện, tuy nhiên chúng sẽ giảm thành quả khi các bản cập nhật được diễn ra.

Tính thanh khoản: thị trường và các bể thanh khoản trải rộng trên các blockchain và trên những nền tảng không giống nhau, khiến cho phân tách tính thanh khoản. Việc cung cấp tính thanh khoản cũng vô hình khóa các quỹ và tổng giá trị của chúng. Trong phần lớn các hoàn cảnh, những token được stake trong các bể thanh khoản không thể được dùng ở những địa điểm khác, khiến cho việc sử dụng vốn kém hiệu quả.

Cách thức Defi 2.0 xử lý những hạn chế

Nâng cao năng lực mở rộng

Hiện nay rào cản khổng lồ nhất để người sử dụng tham gia DeFi là phí giao dịch cao và tốc độ xử lý đàm phán chậm, đặc biệt là trên Ethereum.

Để giải quyết những điều khó khăn này, những blockchain Layer một nhanh và thấp như Solana, Avalanche, Near đang phát triển hệ sinh thái DeFi của riêng mình. những cross-chain bridge giúp đưa tài sản trong khoảng blockchain này sang blockchain khác 1 bí quyết đơn giản, tạo điều kiện cho người dùng tha hồ Lựa chọn các nền tảng khác nhau.

Đẩy mạnh phi tập trung thông qua DAO

Người sử dụng tới mang các ứng dụng DeFi, ngoài lợi nhuận còn mang sự tự do và chẳng phải dựa vào các bên thứ ba, không bị nắm bắt. tuy nhiên, với toàn bộ Công trình hiện tại vẫn bị quản trị bởi một group nhỏ.

Để xử lý vấn đề này, các đơn vị tự trị phi quy tụ (DAO) xảy ra ngày một nhiều, nơi bất kỳ người nào cũng sở hữu quyền biểu quyết cho sự phát triển chung và đề nghị những idea thông minh.

DeFi 2.0 hướng tới một DAO hoàn thiện hơn, tập trung vào cơ chế quản trị và sử dụng sức mạnh phi quy tụ của cộng đồng.

Tính thanh khoản

Thanh khoản được trải rộng trên những blockchain và nền móng không giống nhau dẫn tới bị phân tách. Thanh khoản luôn bị khóa lại và chẳng thể được sử dụng ở nơi khác, gây nên sự kém đạt kết quả tốt về vốn.

Thanh khoản không bền vững, các Dự án đổi token gốc của mình để thu thập nguồn thanh khoản trong khoảng người dùng có APY cao ngút ngưỡng. tuy nhiên, lòng tham thúc đẩy người sử dụng đến sở hữu một Công trình, staking và vắt kiệt reward, sau đấy qua Công trình khác.

Các nguy cơ của Defi 2.0 là gì và làm sao để ngăn chặn chúng?

Chẳng hạn như DeFi 1.0, các Công trình DeFi hai.0 cũng sở hữu phổ thông rủi ro. dưới đây là một vài bí quyết phổ thông và quan trọng để Bạn có thể làm để giữ an toàn cho bản thân.

Những hợp đồng thông minh mà bạn tương tác có khả năng với cửa hậu, điểm yếu hoặc bị tiến công. một quá trình kiểm định không bao giờ là bảo đảm cho sự an toàn của Dự án. Nghiên cứu càng nhiều càng tốt về Dự án và hiểu rằng việc đầu tư luôn tiềm ẩn rủi ro.

Những quy định có thể ảnh hưởng tới những khoản đầu tư của chúng ta. những chính phủ và cơ quan quản lý trên toàn toàn cầu đang lưu ý đến hệ sinh thái DeFi. cho dù quy định và pháp luật có khả năng mang đến sự an toàn và ổn định cho tiền điện tử, tuy nhiên một vài Dự án có thể phải chỉnh sửa những dịch vụ của họ dưới dạng các quy tắc mới.

Lỗ tạm bợ: Ngay cả sở hữu bảo hiểm IL (lỗ trợ thì thời), DeFi vẫn là một nguy cơ lớn đối với bất kỳ người nào mong muốn tham dự vào khai thác thanh khoản. nguy cơ không bao giờ sẽ được giảm thiểu hoàn toàn.

Có thể bạn sẽ thấy chông gai trong việc truy cập tiền tài mình. nếu bạn đang stake qua giao diện người dùng trên trang Website của Công trình DeFi, chúng ta cũng cần tìm hiệp đồng thông minh trên trình khám phá blockchain. nếu không, bạn sẽ không thể rút tiền nếu trang Web gặp sự cố. mặc dù vậy, điều này đòi hỏi bạn có một vài chuyên môn kỹ thuật để tác động qua lại trực tiếp có hợp đồng sáng tạo này.

Bí quyết đầu tư đón đầu xu thế Defi 2.0

Sở hữu quá nhiều phương pháp để đầu tư, mình sẽ liệt kê một vài phương pháp thường thấy nhất để mọi người có khả năng đọc thêm gồm: mua token, sử dụng những giao thức Defi,…

Sắm token

Đây chắc chắn là 1 những tuyệt vời nhất và dễ dàng nhất cho việc đầu cơ của bạn. Bạn chọn Công trình và mua token rồi hold. Giá của token tăng thì khoản đầu cơ của chúng ta cũng nâng cao lên.

Một vài Dự án thu hút hiện này như: Olympus DAO, Abracadabra Money, Alchemix, Curve, Convex,..

*Lưu ý: Đây chỉ là danh sách mình lên danh sách để Anh chị em đọc thêm, ko phải lời khuyên đầu cơ, nên hãy chú ý và cân nói lúc mang quyết định đầu tư nhé.

Olympus DAO

Olympus DAO là 1 giao thức DeFi dùng tài sản dự trữ để hỗ trợ việc phát hành và giá trị của token OHM. người dùng sẽ stake token OHM của họ và nhận OHM mới từ phần thưởng rebase hoặc giao dịch những tài sản không giống nhau để đổi lấy OHM chiết khấu.

Bonding là 1 trong những phương tiện chính cho phép Dự án mang tính thanh khoản của riêng mình. Olympus sẽ bán token của bản thân (OHM) có giá chiết khấu để đổi lấy các tài sản khác. OHM chiết khấu này được lock trong vòng 5 ngày sau đó mới được unlock cho các bạn.

Các tài sản này được làm thanh khoản cho giao thức từ đó Olympus sẽ sở hữu thanh khoản của chính mình. việc này giúp giảm tình trạng farm xong xả và làm ra 1 nguồn thanh khoản bền vững.

Abracadabra

Abracadabra Money là 1 Dự án về mảng lending đa chuỗi giúp cho người dùng tối ưu hoá năng lực sinh lợi nhuận so với các token đã bị khóa trong các Vault.

Dự án dùng những yield token như yvYFI, yvUSDT hay yvUSDC của Yearn.Finance khiến tài sản thế chấp để đúc token Magic Internet Money (MIM) – một stablecoin phi tụ hội được trang bị sở hữu đồng đô la. ngoài những điều ấy ra còn mang token SPELL là token quản trị của hệ sinh thái và mang lại lợi nhuận to cho người dùng thông qua việc staking.

Nền móng này cho phép người dùng Điều chỉnh tỷ lệ tài sản thế chấp của họ một cách thức tự do, nâng cao đạt kết quả tốt sử dụng vốn và thu lợi nhuận.

Alchemix

Alchemix là Dự án giống như là MakerDAO, cho phép người sử dụng staking tài sản của mình để khai thác lợi nhuận và mint ra một token tài sản tổng hợp Synthetix tương ứng sở hữu khoản nợ đã thế chấp.

Người sử dụng vừa khai thác lợi nhuận bằng những hoạt động staking, vừa kiếm thừa hưởng nhuận dựa trên sự chênh lệch giá của tài sản tổng hợp Synthetix nhận được bằng việc sắm cao bán thấp trên nền tảng.

Ngoài những điều ấy ra, Công trình với bộ máy DAO phân quyền cho toàn bộ những người dùng có token ALCX. Alchemix đang sở hữu chiến lược mở rộng số lượng các loại tài sản thế chấp.

Sử dụng những giao thức Defi

Sử dụng những nền tảng defi hay nói cách khác là những app vốn đầu tư phi tụ họp (dApp). Ngoài việc hold thì bạn vẫn sử dụng được khoản vốn của mình để tạo lợi nhuận đó là dùng những giao thức defi sở hữu những chức năng không giống nhau như: yield farming, lending, liquidity mining, staking,…

Tóm lại

Có khả năng đề cập nếu như DeFi hai.0 làm được những điều đề cập trên thì quả thực DeFi phiên bản nâng cấp này cứng cáp sẽ khiến cho nên được điều lớn lao hơn so với phiên bản trước đây của chính nó làm ra 1 thị trường Crypto Currency hoàn toàn mới.

Tính phi tụ hội chính là sức hấp dẫn mấu chốt của DeFi, việc thực hành “tôn chỉ” như đã hứa hẹn kể từ lúc ra mắt sẽ giúp người dùng mang thêm sự tin tưởng hơn so với thì trường màu mỡ này.

Bên cạnh đấy tính thanh khoản được cho là “cội nguồn” của thị phần DeFi nếu như sẽ được cải thiện chẳng hạn như các gì mà chúng ta đang nhắc đến DeFi hai.0 thì đó sẽ là bệ phóng giúp nền móng tăng trưởng vượt trội.

Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu thêm nhiều thông tin hữu ích khác về BLOCKCHAIN nữa nhé!